Die besten Premium Kreditkarten im Vergleich Als Conrad Nicholson Hilton im Jahr 1919 nach Cisco im US-Bundesstaat Texas reiste, hatte er andere Pläne als eine Hotelkette zu gründen. Vielmehr wollte der als Bauernsohn in Norwegen aufgewachsene Wahl-Amerikaner eine Bank übernehmen. Als dieses Vorhaben scheiterte, kaufte er das Mobley Hotel, wo er abgestiegen war um sich von den Strapazen zu erholen. Bald merkte er, wie viele Arbeiter im Zuge des Ölbooms nach Quartieren suchten. Bereits sechs Jahres später folgte das erste Hotel mit Namen Hilton in Dallas. Mittlerweile ist des Firmengründers Traum Wirklichkeit geworden: Mit der Hilton Kreditkarte ist die berühmte Hotelkette mit der Bankbranche verwoben. Mit der Hilton Kreditkarte sammeln Inhaber beim Einkaufen und bei der Übernachtung in Hilton Hotels Punkte, die sie gegen attraktive Prämien einlösen.
DIE PERFEKTE KOMBINATION
Hilton Honors Kreditkarte
- 48,- € Jahresgebühr
- mit Versicherungspaket 83,- € im Jahr
- Hilton Honors Gold Status für Karteninhaber
- 5.000 Honors Punkte geschenkt
- 1 Punkt pro 1 Euro beim Einkaufen
Girokonto DKB-Cash
- dauerhaft ohne Kontoführungsgebühren
- mit Guthabenverzinsung
- günstiger Dispozins von 6,74%
- von Focus Money und Handelsblatt als “Bestes Girokonto” ausgezeichnet
Diese Prämie erwartet Sie
5.000
Punkte
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Die wichtigsten Infos auf einen Blick
Jahresgebühren
| Hauptkarte 1. Jahr | 48,- € ohne Versicherungen, 83,- € inklusive Versicherungen |
| Hauptkarte 2. Jahr | 48,- € ohne Versicherungen, 83,- € inklusive Versicherungen |
| Partnerkarte | 36,- € |
Besonderes
| Bonus | 5.000 Honors Punkte Willkommensbonus |
| inkludierte Versicherungen | Reise-Rücktrittsversicherung, Auslandsreise-Krankenversicherung, Mietwagen-Vollkaskoversicherung, Reiseassistance – Sofern Sie die Kreditkarte inklusive Versicherungspaket gewählt haben. |
| Reisevorteile | Reiseassistance, Reservierungs-Service, Hilton Gold Status für Karteninhaber, +80% Punkte für kostenfreie Übernachtungen, digitaler Check-In und Zimmerauswahl, kostenfreier Aufenthalt für den zweiten Gast, Zimmerupgrade nach Verfügbarkeit, kostenfreies Frühstück, … |
| Rückvergütung | 1 Euro = 1 Honors Punkt; Bei Ausgaben in den Hilton Hotels gilt: 1 Euro = 2 Honors Punkte |
Gebühren bei der Bezahlung
| Inland | gebührenfrei |
| Eurozone | gebührenfrei |
| Fremdwährung innerhalb der EU | 1,95% vom Umsatz |
| Fremdwährung außerhalb der EU | 1,95% vom Umsatz |
Gebühren bei der Bargeldabhebung
| Inland | gebührenfrei mit DKB-Cash-Konto; ohne Konto 3% vom Umsatz, mind. 5€ |
| Eurozone | gebührenfrei mit DKB-Cash-Konto; ohne Konto 3% vom Umsatz, mind. 5€ |
| Fremdwährung innerhalb der EU | gebührenfrei mit DKB-Cash-Konto; ohne Konto 3% vom Umsatz, mind. 5€ + 1,95% |
| Fremdwährung außerhalb der EU | gebührenfrei mit DKB-Cash-Konto; ohne Konto 3% vom Umsatz, mind. 5€ + 1,95% |
Sonstiges
| effektiver Jahreszins | 8,90% |
| Girokontoabschluss erforderlich | nein |
| maximale Haftung | 50,- € |
| Kartensystem | Visa |
| kontaktlos bezahlen | möglich |
| Apple Pay | verfügbar |
| Google Pay | nicht verfügbar |
Besonderheiten
Mit dem Abschluss des Kreditkartenvertrags erlangen Kunden mit einem Schlag den Hilton Gold Status. Damit sind viele Vorteile verbunden: Standardmäßig ist kostenloses WLAN in der Lobby und im Hotelzimmer inkludiert, außerdem nächtigt eine zweite Person im selben Zimmer kostenlos. Je nach Verfügbarkeit erhalten Gäste außerdem ein Zimmerupgrade bis zur Executive Kategorie. Kostenloses Frühstück sowie Late-Check Out ohne Aufpreis zählen zu den weiteren Highlights.
Punkte sammeln und einlösen
Für jeden Euro, den Inhaber mit der Hilton Kreditkarte umsetzen, bekommen sie einen Bonuspunkt gutgeschrieben, bei Übernachtungen in Hilton Hotels gibt es sogar zwei. Die Punkte lösen Kunden zum Beispiel für Übernachtungen in Hilton Hotels ein: Für 5.000 Punkte ist eine Nacht für zwei Personen zu haben (abhängig von der Saison). Ab fünf Übernachtungen in Standardzimmern gibt es eine Übernachtung geschenkt. Die Punkte können jedoch auch für besondere Erlebnisse am Urlaubsort, für Bahn- und Flugtickets, für Einkäufe bei Amazon und vielen weiteren Partnern eingelöst werden.
Umfangreiches Reiseversicherungspaket
Nur 35 Euro pro Jahr kostet das umfangreiche Reiseversicherungspaket bei Hilton Honors. Die Leistungen erbringt Inter Partner Assistance, ein Subunternehmen der AXA Assistence Gruppe. Die Auslandskrankenversicherung haftet bis zum Maximalbetrag von 20 Millionen Euro, wobei die gesamte mitreisende Familie Versicherungsschutz genießt. Bezahlt werden unter anderem die Kosten für den Rücktransport in die Heimat, wenn am Ferienort die medizinische Versorgung schlechter ist. Außerdem bezahlt die Versicherung von lokalen Ärzten verordnete Arzneien und Behandlungen sowie allfällige Kosten bei einem Krankenhausaufenthalt. Wer einen Urlaub mit der Hilton Kreditkarte bezahlt, profitiert außerdem von einer Reise-Rücktrittsversicherung. Bezahlt werden muss eine Selbstbeteiligung von 10 Prozent, mindestens jedoch 100 Euro. Pro Reise werden bis zu 5.000 Euro an Stornokosten ersetzt. Auch bei Mietwägen hat sich das Versicherungspaket bewährt: Die Vollkaskoversicherung springt bei Schäden von bis zu 75.000 Euro ein (bei einer Selbstbeteiligung von 200 Euro). Praktisch ist außerdem der Reise Assistance Service: Die freundlichen Mitarbeiter buchen auf Wunsch Hotels, Mietwägen und Verkehrsmittel und stehen in Notfällen 24h pro Tag zur Verfügung.
Konditionen
Die Hilton Honors Kreditkarte kostet 48 Euro pro Jahr, Ehe- und Lebenspartner beziehen um 36 Euro eine Partnerkarte mit eigenem Hilton Honors Punktekonto. Wer bei der Partnerwahl DKB AG ein Referenzkonto erhält, zahlt nichts für die Behebung an Bargeldautomaten im Ausland (bei anderen Banken sind es 3 Prozent Spesen, mindestens jedoch 5 Euro). Ebenso viel kostet die Bargeldbehebung am Schalter – egal in welchem Land. Die Kartenzahlung innerhalb der Eurozone ist kostenlos, außerhalb waren 1,95 Prozent vom Betrag verrechnet. Für die Autorisierung mittels SMS Tan fallen für jede Transaktion 0,07 Euro an. Online Abrechnungen werden kostenlos zugestellt, für die Papierversion bezahlen Kunden einen Euro. Wer die Teilzahlungsoption der Hilton Kreditkarte nutzt, zahlt 8,56 Prozent Zinsen.
So wird die Karte beantragt
Die Hilton Kreditkarte beantragen Kunden der DKB rasch und unbürokratisch über das Internet Banking. Anderenfalls bietet sich die übersichtliche Hilton Honors Webseite an. Hier wählen Interessenten die Standardkarte aus und fügen auf Wunsch das Versicherungspaket hinzu. Nach einem Klick auf “jetzt beantragen” erscheint ein Formular, wo Name, Anschrift, Geburtsdatum und andere persönliche Details anzugeben sind. Außerdem wird nach einem aufrechten Beschäftigungsverhältnis und einer Bankverbindung gefragt. Nach der Antragstellung erfolgt die Freigabe mittels Post-ident Verfahren. In den Filialen der Deutschen Post weisen sich künftige Kunden aus und schließen somit den Antrag ab.
Sicherheit und Kundenservice
Mit einer Hilton Kreditkarte gehen Kunden auf Nummer sicher: Bei Missbrauch oder Diebstahl lassen sie die Karte im Online Portal, telefonisch oder mit der praktischen DKB-App sperren. Kommt die Kreditkarte im Ausland abhanden, lassen sich Inhaber eine Notfallkarte ausstellen, die innerhalb von 24 Stunden geliefert wird (Kosten: 100 Euro). Gerne wird die Card Control App installiert: Sie ist für Android und iOS verfügbar. Push Nachrichten informieren über jeden Umsatz und jeder Bargeldabhebung. Somit kann Missbrauch sofort aufgedeckt werden, dann lässt sich die Karte mit einem Klick sperren. Zusätzliche Sicherheit bietet das Visa Secure System: Bei jedem Kauf erhalten Kunden einen TAN auf ihr Smartphone, der zur Autorisierung dient. Weitere Sicherheitsmerkmale sind der Magnetstreifen, der moderne Chip und die Kartenprüfnummer CVC2.
Wer Fragen zum Hilton Gold Status oder der Kreditkarte hat, wendet sich mittels Kontaktformular in Online Banking an die kompetenten Mitarbeiter. Bei Sperren hat sich die DKB-Banking App bewährt, außerdem gibt es ein rund um die Uhr besetztes Telefon für Notfälle.
Häufig gestellte Fragen
Wie gut ist die Kreditkarte von Hilton Honors wirklich?
Im Rahmen eines unabhängigen Vergleichs haben wir die Konditionen und Zusatzleistungen verschiedener Kreditkarten aus dem Premium-Segment genau betrachtet. Die Hilton Honors Karte hat dabei überzeugt und die Bewertung „Gut“ erhalten. Sie bietet ein Reiseversicherungspaket, vorteilhafte Konditionen und die Möglichkeit Honors Punkte zu sammeln.
Wie hoch ist die Jahresgebühr?
Das kommt darauf an, ob Sie von den Versicherungsleistungen profitieren möchten oder nicht. Die Standardversion der Karte kostet 48 Euro im Jahr, wählen Sie die Karte mit Versicherungspaket beläuft sich die Gebühr auf 83 Euro pro Jahr. Hier gelangen Sie zu allen wichtigen Infos.
Welche Vorteile bietet mir die Kreditkarte?
Sofern Sie das Versicherungspaket wählen, sind eine Auslandsreise-Krankenversicherung, eine Reiserücktrittskosten-Versicherung, eine Mietwagen-Vollkasko-Versicherung und der Reise-Assistance-Service inbegriffen. Außerdem können Sie weltweit kostenlos Bargeld abheben, erhalten 5.000 Honors Punkte als Willkommensbonus und profitieren vom Hilton Honors Gold Status, der viele Vorteile mit sich bringt.
Muss ich für den Erhalt des Gold Status irgendwelche Bedingungen erfüllen?
Nein, als Inhaber der Kreditkarte überspringen Sie die regulären Kriterien für die Vergabe des Gold Status ganz einfach.
Wie funktioniert das Sammeln von Punkten?
In der Regel gilt, für jeden Euro Umsatz mit der Kreditkarte bekommen Sie einen Hilton Honors Bonuspunkt. Bei Ausgaben in Hilton Hotels erhalten Sie die doppelten Punkte. Wofür Sie die Punkte genau einsetzen können, lesen Sie hier.
Vorteile
- 5.000 Punkte als Bonus für die Einladung
- Hilton Honors Gold Status kostenlos
- Günstiges Versicherungspaket für Reisen verfügbar
- Inhaber sammeln bei jeder Verwendung Hilton Punkte: 1 Punkt pro Euro bei Einkäufen, zwei Punkte bei Buchungen in Hilton Hotels
- 10 Prozent Rabatt auf Getränke und Speisen in Hilton Hotels
- Auf der ganzen Welt kontaktlos bezahlen
- Beträge von bis zu 50 Euro ohne PIN-Eingabe
- Kostenlose Behebung bei Automaten
- Bei mindesten 5 Nächten im Standardzimmer eine Übernachtung gratis
- Unbürokratische Beantragung einer Notfallkreditkarte im Ausland
- Entspricht höchsten Sicherheitsstandards
Nachteile
- Gebühr beim Einsatz im Ausland
- Hoher Umsatz für Gratisübernachtungen notwendig
- Kosten für SMS Tan
Fazit
Für Menschen, die gerne und oft verreisen bietet sich die Hilton Honors Kreditkarte an. Bei jedem Einkauf mit der Visakarte und jeder Übernachtung in einem Hilton Hotel sammeln sie Punkte. Einzulösen sind sie für Übernachtungen, Events, Einkäufe und vieles mehr. Gut kommt auch das günstige Reiseversicherungspaket um 35 Euro pro Jahr an, das eine Kranken-, Mietwagen-Vollkasko- und Rücktrittsversicherung enthält. Besonders günstige Konditionen für Zahlungen in der Eurozone zählen ebenfalls zu den Pluspunkten.
Falls Sie sich über weitere Premium Kreditkarten informieren möchten, gelangen Sie hier zu unserem vollständigen Vergleich. Wir haben Ihnen aber auch eine Übersicht speziell für Kreditkarten mit Reiserücktritts-Versicherung bereitgestellt. Da Sie sich offensichtlich für das Sammeln von Meilen interessieren, sollten Sie sich auch die Miles & More Gold Credit Card ansehen. Klicken Sie hier um weitergeleitet zu werden.
Inhaltsverzeichnis
Kundenerfahrungen
Ich habe die Honors Karte direkt auf der Internet Banking Seite der Hilton Honors bestellt. Lief alles reibungslos und sehr flott
Alles in allem bin ich mit den Konditionen zufrieden. Allerdings sehe ich, dass andere Banken attraktivere Boni bereit stellen. Würde ich mir auch wünschen.
Nichts zu bemängeln soweit
Minuspunkt: man muss für die SMS Tan bezahlen.
Sonst ok
Kann mich absolut nicht beklagen. Auf der letzten Reise hat es sich als praktisch herausgestellt und zu Problemen kam es auch nicht.
Als ganz normal informierte Person würde ich sagen, dass man hiermit eine ganz vernünftige Auswahl an unterschiedlichen Leistungen hat. Inwiefern es vielleicht Schwachstellen gibt, konnte ich selbst bisher noch nicht ganz festmachen. Das finde ich ehrlich gesagt auch gar nicht mal so einfach, denn im Grunde wirken die allermeisten Kreditkarten einigermaßen gleich, solange man sich in etwa auf dem gleichen Preisniveau aufhält. In der Theorie fallen aber wohl höhere Kosten für SMS-Tan an, was mich persönlich nicht wirklich stört, aber auf solche potenziellen Negativpunkte sollte man dann wohl definitiv achten, ehe man die Entscheidung auf diesen oder jenen Kreditkartenanbieter fällt.
Man sollte das Ganze nicht als endgültig feststehende Entscheidung ansehen. Stattdessen kommt es darauf an, dass man sich dem bewusst macht, dass solche Kreditkarten für verschiedene Phasen im Leben sehr praktisch erscheinen. Für wiederum andere Lebensphasen braucht man so etwas nicht unbedingt. Befindet man sich immer mal wieder in der einen und dann in der anderen Phase würde ich allerdings auch anraten, sich einfach eine möglichst preisgünstige Bank für die Kreditkarten herauszusuchen, damit man sich um den ganzen Kram nicht immer wieder kümmern muss und einfach bei einem Anbieter für eine längere Zeit bleiben kann – so mache ich das jedenfalls und mir erspart das viel Stress.
In meinen Augen ist diese ganze Beantragung doch noch sehr anstrengend und nervig gestaltet. Da hätte ich mir gewünscht, dass man in dieser Richtung ein paar Erleichterungen einbaut, aber das wird wohl auch mit gesetzlichen Vorschriften zu tun haben, mit denen die Banken konfrontiert werden. Von daher kann ich wohl viel meckern, aber das wird schon alles seine Richtigkeit haben. Ansonsten lässt sich jedenfalls festhalten, dass es eine Reihe von Vorteilen gibt bei dieser Hilton Honors Karte. Die werden hier auf der Website eigentlich auch schon so ziemlich in ihrer Gänze aufgezeigt, soweit ich mich nicht täusche. Wert lege ich dabei vor allem auf hohe Sicherheitsstandards und die scheinen auch eingehalten zu werden.
Habe leider nicht die fachmännische Meinung, die du vielleicht hören wollen würdest, aber zumindest kann ich sagen, dass das hier alles einigermaßen seriös ist!
Ich hätte da eine Frage: Ich dachte pro 1€ Umsatz bekommt man 2 Bonuspunkte. Letztens wurde mir aber nur ein Punkt gutgeschrieben. Haben sich die Konditionen geändert?
Wenn ich schone in Kommentar verfasse muss ich sagen: Mit der Kreditkarte selbst bin ich sehr zufrieden. Ich habe auch ein Girokonto bei der DKB und kann daher auch die gratis Bargeld Funktion nutzen – das ist spitze!
Antwort der Redaktion
Danke für dein Feedback. Bei den Bonuspunkten scheinst du aber etwas falsch verstanden zu haben. 2 Honors Punkte pro 1 Euro bekommst du nur für Ausgaben in Hilton Hotels. Wenn du sonst mit deiner Karte einkaufst, erhältst du nur 1 Honors Punkt pro 1 Euro. Ich hoffe du hast trotzdem viel Freude mit deiner Karte!
